本招募说明书（更新）所载内容截止日为２００８年３月２日，有关财务数据和净值表现截止日为２００７年１２月３１日，所披露的投资组合为２００７年４季度的数据（财务数据未经审计）。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：银华基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦１９层
法定代表人：彭越
成立日期：２００１年５月２８日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字［２００１］７号
组织形式：有限责任公司
注册资本：１亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：包括发起设立基金、管理基金及中国证监会批准的其他业务
联系人：徐菡
电话：０１０－５８１６３０６０
传真：０１０－５８１６３０９０
银华基金管理有限公司成立于２００１年５月２８日，是经中国证监会批准（证监基金字［２００１］７号文）设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为１亿元人民币，公司的股权结构为西南证券有限责任公司（出资比例：２９％）、第一创业证券有限责任公司（出资比例：２９％）、南方证券股份有限公司（出资比例：２１％）及东北证券股份有限公司（出资比例：２１％）。公司的主要业务是发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。
公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设风险控制委员会、薪酬与提名委员会２个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由３位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、研究部、市场营销部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定客户资产管理部、交易管理部、企业年金管理部、运作保障部、信息技术部、总经理（董事会）办公室、人力资源部、行政财务部、综合管理部、监察稽核部等１５个职能部门，并成立了北京分公司和上海分公司等２个分支机构。此外，公司还设有Ａ股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定客户投资决策委员会，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。
（二）主要人员情况
１．基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
彭越先生：董事长，研究生学历。曾任职于最高人民检察院，曾任银华基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。
蒋辉先生：副董事长，经济学博士后。曾任西南财经大学统计系教师，海南省富南国际信托投资公司证券部经理，海南港澳国际信托投资公司证券部经理，中国证监会重庆证监局机构部主任兼上市部主任、上市处处长、局党委委员、副局长。现任西南证券有限责任公司党委书记、董事长。
矫正中先生：董事，经济学硕士。曾任吉林省财政厅副处长、处长、副厅长、厅长，吉林省地方税务局局长，吉林市代市长、市委书记，吉林省政府秘书长兼办公厅主任，吉林省副省长等职。现任东北证券股份有限公司董事长。
徐志光先生：董事，法学硕士。曾任职深圳国际商务律师事务所，执业律师，合伙人。现任广东万商律师事务所合伙人，２００６年８月起，担任南方证券股份有限公司破产清算组证券事务部部长。
郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。
王恬先生：独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长，深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长。现任首长四方（集团）有限公司执行董事兼南方国际租赁有限公司董事、总裁。
陆志芳先生：独立董事，研究生学历，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任，北京仲裁委员会仲裁员，北京市律师协会国际业务委员会副主任委员。现任海问律师事务所合伙人、律师。
胡奕钿先生：独立董事，香港中文大学社会科学系及中国人民大学法律系毕业，香港信贷及管理专业协会高级会士。曾任中国工商银行（亚洲）信贷风险管理部主管，香港富邦银行高级副总裁兼信贷风险管理部及信贷策略主管。现任香港渣打银行本地企业信贷主管。
王立新先生：董事总经理，中共党员，经济学博士。曾任中国工商银行总行科员，南方证券股份有限公司基金部副处长，南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监，银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。
周兰女士：监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业研究生毕业。曾任北京建材研究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。
李丹女士：监事，大学本科学历。曾就职于长春师范学院美术系，深圳蛇口建筑装饰工程公司，深圳经济特区证券公司。现任西南证券有限责任公司深圳蛇口后海路证券营业部总经理。
李欣先生：监事，大学学历，注册会计师。曾任信永中和会计师事务所高级审计员；上海泾华联合会计师事务所项目经理、审计部经理助理。现任银华基金管理有限公司行政财务部财务主管。
石松鹰先生：常务副总经理，研究生学历，经济师。曾任中国金谷国际信托投资有限责任公司证券部业务经理，基金投资部经理，北京中协天地投资顾问有限责任公司副总经理；银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监、公司副总经理。
凌宇翔先生：督察长，工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资公司证券总部，西南证券有限责任公司基金管理部总经理。
２．本基金基金经理
姜永康先生：硕士学位。２００１年至２００５年就职于中国平安保险（集团）股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。２００５年９月加盟银华基金管理有限公司，担任养老金管理部投资经理职务。自２００７年２月５日起任本基金基金经理，自２００８年１月１０日起兼任银华货币市场证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理：
王华先生：管理本基金时间为２００４年３月２日至２００７年２月５日。
３、Ａ股基金投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：蒋伯龙、许翔、王华、上官亦武
王立新先生：详见主要人员情况。
蒋伯龙先生：投资管理部总监，经济学硕士。曾就职于北大方正集团公司、富国基金管理有限公司、招商证券股份有限公司。２００３年１月加入银华基金管理有限公司，历任行业研究员、投资管理部估值经理。曾任银华优势企业证券投资基金基金经理，现任银华核心价值优选股票型基金及银华优质增长股票型基金基金经理。
许翔先生：西方会计学硕士，分析化学学士。曾就职于四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司；２００２年至２００４年，在中融基金公司任研究总监、投资总监等职务；２００４年１０月进入银华基金管理有限公司，现任公司首席分析师，银华－道琼斯８８精选证券投资基金基金经理，天华证券投资基金基金经理。
王华先生：投资管理部副总监，经济学硕士，中国人民银行研究生部毕业，中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。２０００年１０月进入银华基金管理有限公司，先后在研究策划部、基金经理部工作。曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。
上官亦武先生：交易管理部总监，大学学历。曾任江苏国家安全厅科员，深圳发展银行海南证券部职员，海南国信投资管理有限公司总经理助理，君安证券北京知春路营业部机构服务部经理。１９９９年１１月进入银华基金管理有限公司筹备组，曾任投资管理部交易主管。
４、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
住所：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：２００４年０９月１７日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号
联系人：尹东
联系电话：（０１０） ６７５９ ５００３
中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于１９５４年成立，１９９６年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于２００４年９月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行（股票代号：ＨＫ０９３９）于２００５年１０月２７日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。２００６年９月１１日，中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数。２００７年９月２５日中国建设银行Ａ股在上海证券交易所上市并开始交易。Ａ股发行后建设银行的已发行股份总数为：２３３，６８９，０８４，０００股（包括２２４，６８９，０８４，０００股Ｈ股及９，０００，０００，０００股Ａ股）。截至２００７年９月３０日止，中国建设银行总资产达人民币６４，０６０．４１ 亿元，比上年末增加人民币９，５７５．３０ 亿元，增长１７．５７％；总负债人民币６０，１６１．１９ 亿元，比上年末增加人民币８，９７８．１２ 亿元，增长１７．５４％。客户贷款及垫款人民币３１，７３１．０２ 亿元，比上年末增加人民币３，７７２．１９亿元，增长１３．４９％；客户存款人民币５１，９３８．００ 亿元，比上年末增加人民币４，７２５．４４ 亿元，增长１０．０１％。２００７年１－９月中国建设银行实现净利润人民币５７１．０１亿元，每股收益为人民币０．２５元。核心资本充足率为１０．６０％，资本充足率为１２．５３％。（备注：以上财务数据未经审计）
中国建设银行在中国内地设有１．４万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处。２００６年８月２４日，中国建设银行在香港与美国银行签署协定，收购美国银行在香港的全资子公司美国银行（亚洲）股份有限公司１００％的股权，并于２００６年１２月２９日完成收购交割，美国银行（亚洲）有限公司更名为“中国建设银行（亚洲）股份有限公司”。中国建设银行被《环球金融》杂志评选为“亚洲最佳新兴市场银行奖－２００７年度中国最佳银行”，被《财资》杂志评选为“２００７年度最佳公司治理企业”，荣获《亚洲银行家》“中国房屋按揭贷款业务成就奖”。在《上海证券报》主办和北京大学光华管理学院提供学术支持的“２００６影响中国—上市公司系列评选”活动中，中国建设银行荣获“２００６最具影响力的中国海外上市公司”称号。在中国信息协会、亚洲客户服务协会等机构主办的“２００６－２００７中国最佳客户服务”评选活动中，中国建设银行荣获“中国最佳客户服务奖”、“中国客户服务突出贡献荣誉奖”等奖项。
中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、ＱＦＩＩ托管处、ＱＦＩＩ／ＱＤＩＩ营运团队、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资委托托管团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队等１１个职能处室，现有员工１１０余人。
（二）主要人员情况
罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的领导经验。
李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部工作，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有较丰富相关工作经验。
（三）基金托管业务经营情况
截止到２００７年１２月３１日，中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金盛、通乾、鸿飞、银丰等８只封闭式证券投资基金，以及华夏成长、融通新蓝筹、博时价值增长、华宝兴业宝康系列（包括宝康消费品、宝康债券、宝康灵活配置３只子基金）、博时裕富、长城久恒、银华保本增值、华夏现金增利、华宝兴业多策略增长、国泰金马稳健回报、银华－道琼斯８８精选、上投摩根中国优势、东方龙、博时主题行业、华富竞争力优选、华宝兴业现金宝、上投摩根货币市场、华夏红利、博时稳定价值、银华核心价值、上投摩根阿尔法、中信红利精选、工银瑞信货币市场、长城消费增值、华安上证１８０ＥＴＦ、上投摩根双息平衡、泰达荷银效率优选、华夏深圳中小企业板ＥＴＦ、交银施罗德稳健配置、华宝兴业收益增长、华富货币市场、工银瑞信精选平衡、鹏华价值优势、中信稳定债券、华安宏利、上投摩根成长先锋、博时价值增长贰号、海富通风格优势、银华富裕主题、华夏优势增长、信诚精萃成长、工银瑞信稳健成长、信达澳银领先增长、诺德价值优势、工银瑞信债券、国泰金鼎价值、富国天博、融通领先成长、华宝兴业行业精选、工银瑞信红利、泰达荷银市值优选、长城品牌优选、交银施罗德蓝筹等５５只开放式证券投资基金。
三、相关服务机构
（一）基金管理人
名称：银华基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦１９层
法定代表人：彭越
成立日期：２００１年５月２８日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字［２００１］７号
组织形式：有限责任公司
注册资本：１亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：包括发起设立基金、管理基金及中国证监会批准的其他业务
联系人：徐菡
电话：０１０－５８１６３０６０
传真：０１０－５８１６３０９０
（二）基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：２００４年０９月１７日
联系人：尹东
电话： ０１０－６７５９５００３
（三）基金保证人
名称：北京首都创业集团有限公司
法定代表人：刘晓光
注册地址：北京市海淀区双榆树知春路７６号翠宫饭店１５层
邮政编码：１０００２８
联系电话：０１０－６４６８３３６６
联系人：卫江
（四）销售机构及有关中介机构
（一）销售机构
１、直销机构：
（１） 银华基金管理有限公司北京直销中心
地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城Ｃ２办公楼１５层
电话：０１０－５８１６２９５０
传真：０１０－５８１６２９５１
邮编：１００７３８
联系人：苑荟
（２） 银华基金管理有限公司深圳直销中心
地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦１９层
电话：０７５５－８３５１５００２
传真：０７５５－８３５１５０８２
邮编：５１８０３４
联系人：饶艳艳
（３）银华基金管理有限公司上海分公司
地址：上海市浦东福山路５００号城建国际中心７０２室
电话：０２１－５０８１７００１
传真：０２１－５０８１７０５５
联系人：康茜
２、代销机构：
中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街２５号
法定代表人：郭树清
客户服务统一咨询电话：９５５３３
网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ
中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街１号
法定代表人：肖钢
客户服务电话：９５５６６（全国）
网址：ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ
中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号
法定代表人：董文标
客户服务电话：９５５６８
网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路１８８号
法定代表人：蒋超良
客户服务统一咨询电话： ９５５５９
网址： ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ
上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路５００ 号
办公地址 上海市中山东一路１２号
法定代表人：吉晓辉
客户服务热线：９５５２８
公司网站： ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
深圳平安银行股份有限公司
注册地址：中国深圳市深南中路１０９９号
法定代表人：黄立哲
客户服务热线：０７５５－９６１２０２
公司网站： ｗｗｗ．１８ｅｂａｎｋ．ｃｏｍ
深圳发展银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路５０４７号发展银行大厦
法定代表人：法兰克纽曼
客户服务热线：９５５０１
公司网站： ｗｗｗ．ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８号
法定代表人：秦晓
客户服务热线：９５５５５
公司网站： ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
广东发展银行股份有限公司
注册地址：广州市农林下路８３号
法定代表人：李若虹
客户服务热线：９５５０８
公司网站： ｗｗｗ．ｇｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街６号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客户服务热线：９５５９５
公司网站： ｗｗｗ．ｃｅｂｂａｎｋ．ｃｏｍ
北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲１７号首层
法定代表人：阎冰竹
客户服务热线：北京０１０－９６１６９ 天津０２２－９６２６９ 上海０２１－５３５９９６８８
公司网站：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ
东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路３１８号２号楼２２－２９层
办公地址：同上
法定代表人：王益民
电话： ０２１－６３３２５８８８－３１０８
传真： ０２１－６３３２６１７３
联系人：吴宇
网址：ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
东吴证券有限责任公司
注册地址：苏州市石路爱河桥路２８号
办公地址：苏州市石路爱河桥路２８号
法定代表人：吴永敏
电话：０５１２－６５５８１１３６
传真：０５１２－６５５８８０２１
联系人：方晓丹
客户服务电话：０５１２－９６２８８
网址：ｗｗｗ．ｄｗｊｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
广发证券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心２６楼２６１１室
办公地址：广东广州天河北路大都会广场３６、３８、４１和４２楼
法定代表人：王志伟
电话：０２０－８７５５５８８８－８７５
传真：０２０－８７５５７９８５
联系人：肖中梅
网址：ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ
国海证券有限责任公司
注册地址：广西南宁市滨湖路４６号
办公地址：同上
法定代表人：张雅锋
联系人：覃清芳
电话：０７７１－５５３９２６２
传真：０７７１－５５３９０３３
客户服务电话：４００－８８８－８１００（全国）、９６１００（广西）
公司网站： ｗｗｗ．ｇｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号
办公地址：上海市延平路１３５号
法定代表人：祝幼一
电话：０２１－６２５８０８１８－２１３
传真：０２１－６２１５２８１４
联系人：芮敏祺
客户服务电话：４００－８８８８－６６６
网址：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ
国信证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦１６－２６层
办公地址：同上
公司负责人：何如
电话：０７５５－８２１３３４３７、８２１３０８３３－２１１９
传真：０７５５－８２１３３３０２
联系人：林建闽
客户服务电话： ８００－８１０－８８６８
网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路９８号
办公地址：上海市广东路６８９号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：０２１－２３２１９０００
传真：０２１－５３８５８５４９
联系人：李笑鸣
客户服务电话：０２１－９６２５０３ ４００－８８８－８００１
网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ
华泰证券有限责任公司
注册地址：南京市中山东路９０号华泰证券大厦
办公地址：同上
法定代表人：吴万善
电话：０２５－８４４５７７７７
传真：０２５－８４５７９８７９
客户服务电话： ０２５－８４５７９８９７
联系人：张小波
网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街１８８号
法定代表人：张佑君
电话：４００８８８８１０８
传真：０１０－６５１８２２６１
联系人：权唐
公司网站：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ
联合证券有限责任公司
地址：深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦１０层
办公地址：同上
法定代表人：马昭明
电话：０７５５－８２４９２０００
传真：０７５５－８２４９２０６２
联系人：盛宗凌
客户服务电话：４００－８８８８－５５５，０７５５－２５１２５６６６
网址：ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ
西南证券有限责任公司
注册地址：重庆市渝中区临江支路２ 号合景国际大厦Ａ 幢
办公地址：同上
法定代表人：范剑
电话：０２３－６３７８６７７７
传真：０２３－６３７８６３１２
联系人：杨卓颖
网址：ｗｗｗ．ｓｗｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
湘财证券有限责任公司
注册地址：长沙市黄兴中路６３号中山国际大厦１２楼
办公地址：同上
法定代表人：陈学荣
电话：０２１－６８６３４５１８－８６３０
传真：０２１－６８８６５９３８
联系人：钟康莺
网址：ｗｗｗ．ｘｃｓｃ．ｃｏｍ
兴业证券股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路９９号标力大厦
办公地址：上海市浦东陆家嘴东路１６６号中国保险大厦１８楼
法定代表人：兰荣
电话：０２１－６８４１９３９３
联系人：杨盛芳
客户服务电话：０２１－６８４１９９７４
网址：ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦３８－４５层
办公地址：同上
法定代表人：宫少林
传真：０７５５－８２９６０１４１
联系人：黄健
客户服务电话：０７５５－２６９５１１１１，４００８８８８１１１
网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：同上
法定代表人：肖时庆
联系人：李洋
客户服务电话：８００８２０１８６８ ０１０－６６５６８９１５
网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ
中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市湖贝路１０３０号海龙王大厦
办公地址：北京市朝阳区新源南路６号京城大厦３层
法定代表人：王东明
电话：０１０－８４８６４８１８转６３２６６
传真：０１０－８４８６５５６０
联系人：陈忠
中信金融网：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市市南区东海西路２８号
办公地址：同上
法定代表人：史洁民
电话：０５３２－５０２２０２６
传真：０５３２－５０２２５１１
联系人：丁邵燕
客户服务电话：０５３２－９６５７７
网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ
中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市经三路１５号广汇国贸大厦１０楼
办公地址：同上
法定代表人：宫龙云
电话：０３７１－６５５８５６７０
传真：０３７１－６５５８５１１８
联系人：陈利民
客户服务电话：０３７１－９６７２１８
开放式基金咨询电话：０３７１－５５８５６６１
开放式基金业务传真：０３７１－５５８５６６１
中原证券网址：ｗｗｗ．ｃｃｎｅｗ．ｃｏｍ．ｃｎ
世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦４１层
办公地址：同上
法定代表人：段强
电话：０７５５－８３１９９５１１
传真：０７５５－８３１９９５４５
联系人：刘军辉
客户服务电话：０７５５－８３１９９５１１
网址：ｗｗｗ．ｃｓｃｏ．ｃｏｍ．ｃｎ
平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区八卦岭八卦３路平安大厦３楼
办公地址：同上
法定代表人：叶黎成
联系人：袁月
传真：０７５５－８２４３３７９４
全国统一客户服务热线：９５５１１
网址：ｗｗｗ．ｐａ１８．ｃｏｍ
光大证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路５２８号上海证券大厦南塔１５－１６楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路５２８号上海证券大厦南塔１４楼
法定代表人：王明权
联系人：刘晨
客户服务电话：０２１－６８８２３６８５ 、１０１０８９９８
网址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｎ
渤海证券有限责任公司
注册地址：天津市开发区第一大街２９号
办公地址：天津市河西区宾水道３号
法定代表人：张志军
电话：０２２－２８４５１８６１
传真：０２２－２８４５１６１６
联系人：王兆权
客户服务电话：０２２－２８４５５５８８
公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｅｗｗｗ．ｃｏｍ．ｃｎ
金元证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路３６号证券大厦４层
办公地址：同上
法定代表人：郑辉
联系人：金春
客户服务电话：４００８８８８２２８
公司网站：ｗｗｗ．ｊｙｚｑ．ｃｎ
第一创业证券有限责任公司
注册地址：深圳罗湖区笋岗路１２ 号中民时代广场Ｂ 座２５ 层
办公地址：同上
法定代表人：刘学民
联系人：王立洲
联系电话：０７５５－２５８３２４９４
传真电话：０７５５－２５８３１７１８
公司网站：ｗｗｗ．ｆｉｒｓｔｃａｐｉｔａｌ．ｃｏｍ．ｃｎ
中银国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东银城中路２００号中银大厦３９层
办公地址：同上
法定代表人：平岳
电话：４００６２０８８８８
联系人：张静
网址：ｗｗｗ．ｂｏｃｉｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
东北证券股份有限公司
注册地址：长春市人民大街１３８－１号
办公地址：长春市自由大路１１３８号
法定代表人：李树
开放式基金咨询电话：０４３１－９６６８８－９９ ０４３１－５０９６７３３
开放式基金业务传真：０４３１－５６８００３２
联系人：高新宇
网址： ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ
申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路１７１号
办公地址：同上
法定代表人：丁国荣
电话：０２１－５４０３３８８８
传真：０２１－５４０３８８４４
联系人：曹晔
客户服务电话：０２１－９６２５０５
网址：ｗｗｗ．ｓｗ２０００．ｃｏｍ．ｃｎ
中信金通证券有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市中河南路１１号万凯庭院商务楼Ａ座
办公地址：浙江省杭州市中河南路１１号万凯庭院商务楼Ａ座
法定代表人：刘军
联系人：王勤
客户服务电话：９６５９８
网址：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
东海证券有限责任公司
注册地址：延陵西路５９号常信大厦１８、１９楼
办公地址：上海东方路９８９号中达广场１７楼
法定代表人：顾森贤
客户服务电话：４００－８８８８－５８８（免长途费）
传真：０２１－５０５８５６０７
联系人：邵一明
联系电话：０２１－５０５８６６６０－８８３７
网址：ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
南京证券有限责任公司
注册地址：江苏省南京市大钟亭８号
法人代表：张华东
客户服务电话：０２５－８３３６７８８８－４１０１
传真：０２５－８３３６４０３２
联系人：胥春阳
公司网站： ｗｗｗ．ｎｊｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
东莞证券有限责任公司
注册地址：东莞市莞城可园南路１号金源中心１７楼
法定代表人：周建辉
客户服务电话：０７６９－２２１１９３５１
传真：０７６９－２２１１９４２３
联系人：张建平
网址：ｗｗｗ．ｄｇｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
德邦证券有限责任公司
注册地址：沈阳市沈河区小西路４９号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路５８８号浦发大厦２６楼
法定代表人：王军
客户服务电话：０２１－６８５９０８０８－８１１９
联系人：罗芳
网址：ｗｗｗ．ｔｅｂｏｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
财通证券经纪有限责任公司
注册地址：杭州市解放路１１１号
法定代表人：陈海晓
客户服务电话：０５７１－９６３３６
传真：０５７１－８７９２５１２９
联系人：乔骏
网址：ｗｗｗ．ｃｔｓｅｃ．ｃｏｍ
国都证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场４５层（５１８０３１）
办公地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层（１００００７）
法定代表人：王少华
客户服务电话：８００－８１０－８８０９
传真：０１０－６４４８２０９０
联系人：马泽承
联系电话：０１０－６４４８２８２８－３９０
网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｄｕ．ｃｏｍ
长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特８号
法定代表人：明云成
电话：０２７－６５７９９５６０
传真：０２７－８５４８１５３２
客户服务热线：４００８－８８８－９９９
联系人：毕艇
网址：ｗｗｗ．ｃｚ３１８．ｃｏｍ．ｃｎ
宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路２３３号
办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲４３号金运大厦Ｂ座６层
法定代表人：汤世生
电话：０１０－６２２６７７９９－６４１６
传真：０１０－６２２９４４７０
联系人：张智红
客户服务电话：０１０－６２２６７７９９－６７８９
网址：ｗｗｗ．ｅｈｏｎｇｙｕａｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
山西证券有限责任公司：
办公（注册）地址：山西省太原市府西街６９号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
客户服务电话：０３５１－８６８６８６８
联系人：张治国
联系电话：０３５１－８６８６７０３
传真：０３５１－８６８６７０９
网址：ｗｗｗ．ｉ６１８．ｃｏｍ．ｃｎ
江南证券有限责任公司
注册地址：南昌市抚河北路２１９号
办公地址：南昌市抚河北路２１９号六楼
法定代表人：姚江涛
传真：０７９１－６７８９４１４
联系人：余雅娜
客户服务电话：０７９１－６７６８７６３
网址：ｗｗｗ．ｓｃｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ
信泰证券有限责任公司
注册地址：南京市长江路８８号
法定代表人： 钱凯法
电话：０２５－８４７８４７８２
传真：０２５－８４７８４８３０
联系人：舒萌菲
客户服务电话：０２５－８４７８４７６５
网址：ｗｗｗ．ｔｈｏｐｅ．ｃｏｍ
泰阳证券有限责任公司
注册地址：湖南长沙建湘路４７９号曼哈顿大厦
办公地址：湖南长沙建湘路４７９号曼哈顿大厦
法定代表人：乔林
联系人：彭博
客户服务电话：０７３１－２８８９８８８
网址：ｗｗｗ．ｓｕｎｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
安信证券股份有限公司
办公（注册）地址：深圳市福田区金田路２２２２号安联大厦３４层、２８层Ａ０２单元
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话（长途）： ０２０９６２１０
联系人：马正南
传真：０１０－６５７７８８２５
网址：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅｓ．ｃｏｍ．ｃｎ
国元证券有限责任公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路１７９号
办公地址：安徽省合肥市寿春路１７９号
联系人：祝丽萍
电话：０５５１－２２０７９３８
传真：０７３１－２２０７９３５
法定代表人：凤良志
客户服务电话：４００８－８８８－７７７
网址：ｗｗｗ．ｇｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层
办公地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层
法定代表人：黄耀华
联系人：高峰
电话：０７５５－８３５１６０９４
传真：０７５５－８３５１６１９９
公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｃ１６８．ｃｏｍ．ｃｎ
大同证券经纪有限责任公司
注册地址：山西省大同市大北街１３号
办公地址：山西省太原市青年路８号
法定代表人：董祥
电话：０３５１－５６８０８００－８２０８
联系人：苏妮
客户服务电话：０３５１－４１６７０５６
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｄｔｓｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ／
华林证券有限责任公司
注册地址：广东省江门市港口路１号
办公地址：深圳市福田区民田路１７８号华融大厦５楼
法定代表人：段文清
客户服务中心热线： ０７５０－３１６０３８８
基金业务传真：０７５５－８２７０７８５０
联系人：骆扬
网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｌｉｏｎｓ．ｃｏｍ／
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
（二）注册登记机构：
名称：银华基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦１９层
法定代表人：彭越
联系人：杨兵
电话：０１０－５８１６３０００
传真：０１０－５８１６３０２７
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京市金杜律师事务所
住所：北京市朝阳区东三环中路３９号建外ＳＯＨＯ Ａ座３１层
负责人：王玲
电话：０７５５－２２１６３３０７
传真：０７５５－２２１６３３８０
联系人：宋萍萍
经办律师：靳庆军、宋萍萍
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所
办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城安永大楼（即东３办公楼）１６层
法定代表人： 葛明
电话：０１０－５８１５３３２２、５８１５３２０６
传真： ０１０－８５１８８２９８
签章注册会计师：张小东、成超
联系人：成超
四、基金的名称
本基金名称：银华保本增值证券投资基金
五、基金的类型：
本基金类型：契约型开放式
六、基金的投资目标
本基金的投资目标是：在确保保本周期到期时本金安全的基础上，谋求基金资产的稳定增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
八、基金的投资策略和投资组合
１．投资策略
本基金的投资采用恒定比例投资组合保险策略（ＣＰＰＩ）。ＣＰＰＩ是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，根据市场的波动来调整、修正收益资产与保本资产在投资组合中的比重，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值，从而达到对投资组合保值增值的目的。
在保证资产配置符合基金合同规定的前提下，基金管理人将按照ＣＰＰＩ策略的要求动态调整保本资产与收益资产的投资比例，在保证收益资产可能的损失额不超过保本资产的潜在收益与基金前期收益并扣除相关费用后（此时的值即安全垫，ｃｕｓｈｉｏｎ）的基础上，实现基金资产最大限度的增值。如在本基金存续期内市场出现新的金融衍生产品且在开放式基金许可的投资范围之内，本基金管理人保留调整保本投资策略的权利。
本基金总体投资策略包括以下三个层面：
（１）按照恒定比例投资组合保险策略对股票资产进行动态调整
依照ＣＰＰＩ投资的关键点主要有三点：
①保本资产的确定
在ＣＰＰＩ中，保本资产在保本期末需要有确定的现金流。如果在保本期末没有确定的现金流，将无法确定在当前为实现保本期末最低目标价值所需投资的保本资产的数量。
在实际投资中，有确定现金流的保本资产最好是选用剩余期限与保本周期相匹配的高信用等级的零息票据，如零息国债。由于国内债券市场中此类国债较少，因此在本基金的投资中，主要选用高信用等级的三年期债券。对于认购期以后投资者追加的申购资金，将尽可能地投入剩余期限与保本周期剩余期限相匹配的高信用等级的三年期债券。
②放大倍数的确定
在ＣＰＰＩ中，安全垫是收益资产可承受的最高损失限额。因此收益资产变现时所能承担损失的比例上限是放大倍数的倒数。所以，安全垫放大倍数不能过高，过高则可能出现在需要清空股票时，因为流动性不足而使股票损失超过安全垫。但安全垫放大倍数又不能过低，过低则收益资产数量不够，使基金收益性不足。
因此，在本基金的投资中，本基金管理人将着重考察保本周期内的市场中长期走势，根据市场的中长期态势，适度调整安全垫中长期的放大倍数。在市场处于弱市时，辅以ＴＩＰＰ投资策略以控制基金风险，确保基金保本目标的实现。ＴＩＰＰ是ＣＰＰＩ一种保守投资的发展形式，主要是在投资组合净值提升时，将投资组合的期末最低目标价值随之提高，以锁定前期已实现收益。
③安全垫放大倍数的维持
根据ＣＰＰＩ，只有当安全垫的放大倍数在一定时间内保持恒定，才能保证在安全垫减少至零时，收益资产的数量也能按需要同时减少至零，以保证基金的本金安全。如下图所示：
安全垫趋近于零时收益资产投资额同时趋近于零
在实际应用中，如果要保持安全垫放大倍数的恒定，则需要根据投资组合市值的变化随时调整收益资产与保本资产的比例，而这将给基金带来高昂的交易费用，同时当市场发生较大变化时，为维持固定的放大倍数，基金有可能出现过激投资（收益资产过多或过少）。
因此，在本基金的实际投资中，对于“恒定比例”采取如下两个方法进行处理：
Ｉ、为维持收益资产与安全垫的放大倍数，基金管理人对收益资产与保本资产的比例进行定期调整而不是随时调整，同时管理人还将根据这种调整可能造成的交易费用与冲击成本，设立调整阀值（即调整资产比例所能接受的最高冲击成本与交易费用），根据调整阀值来确定调整的最佳时点，以降低交易费用。
ＩＩ、为尽量减少基金可能出现的过激投资，本基金管理人将在市场可能发生剧烈变化时，对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整，调整的时间间隔将比日常保本资产与收益资产比例调整的时间间隔长，这样一方面保证基金能够有充足的时间间隔实现“恒定比例”的投资组合保险策略，另一方面，本基金管理人又能根据对市场中长期态势的判断来决定是否该减小或增大放大倍数，以尽量避免过激投资。
（２）债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括以下几方面：
① 基本持有久期与保本周期相匹配的债券，主要按买入并持有方式操作以保证组合收益的稳定性，以有效回避利率风险，形成本基金的保本资产。
② 综合考虑收益性、流动性和风险性，进行主动性的品种选择，主要包括根据利率预测调整组合久期、选择低估值债券进行投资、把握市场上的无风险套利机会，增加盈利性、控制风险等等，以争取获得适当的超额收益，提高整体组合收益率。
③ 利用银行间市场和交易所市场现券存量回购所得资金积极参与新股申购和配售，以获得稳定的股票一级市场投资回报。
④ 利用未来可能推出的金融衍生工具，有效地规避利率风险。
（３）股票投资策略
本基金注重对股市趋势的研究，根据ＣＰＰＩ策略，控制股票市场下跌风险，分享股票市场成长收益。
本基金的股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过选择高流动性股票，保证组合的高流动性；通过选择具有上涨或派现潜力的股票，保证组合的收益性；通过分散投资、组合投资，降低个股风险与集中性风险。
２．投资组合管理
（１）投资组合构建原则
ＣＰＰＩ的投资策略，是本基金实现本金安全的基础，其主要原则有以下几点：
① 根据ＣＰＰＩ的要求确定基金安全垫。
② 根据基金安全垫和放大倍数调整基金资产中债券和股票的投资额。
（２）资产配置
资产配置的确定：资产配置以基金合同的规定和ＣＰＰＩ策略为原则。在基金运行过程中，基金管理人可以根据基金运作的实际情况和对市场的判断调整ＣＰＰＩ机制的各要素。
投资范围和操作模式的确定：投资管理部在研究市场投资品种的风险、收益、流动性和操作模式的基础上，定期向Ａ股基金投资决策委员会提交投资品种和操作模式建议书。Ａ股基金投资决策委员会在研究之后，确定本基金在运作过程中可以投资的品种类别及可以使用的操作模式。
本基金在每一个保本周期内，资产类别的配置关系如下：
固定收益类金融产品和银行存款以外的资产在资产配置中的比例不高于１５％；
债券投资在资产配置中的比例不低于６０％；本基金管理人应在基金合同生效日起６个月内完成建仓；本基金投资运作应符合本基金合同规定。
从第二个保本周期开始，基金管理人自保本周期开始之日起３个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
本基金保持适当比例现金以应付赎回。
（３）选择债券的标准
根据投资组合构建的原则，本基金选择债券的标准为：
① 期限：债券资产主要是久期与保本周期相匹配的债券。
② 信用等级：债券资产，投资品种必须是具有ＡＡ级以上投资评级的债券，其中评级为ＡＡＡ级的债券在债券组合中的比例不低于６０％。
③ 流动性：本基金投资的债券必须具有良好的流动性。
④ 收益性：投资品种必须在同等流动性的债券中具有合理的收益率水平。
３、投资决策
１．投资决策依据
（１）国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。
（２）宏观经济发展环境、微观企业经济运行态势和证券市场走势。
２．投资决策机制
（１）本基金的投资决策机制为Ａ股基金投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
（２）Ａ股基金投资决策委员会－负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金月度资产配置和调整计划；审定基金月度投资检讨报告；决定基金禁止的投资事项等。
（３）基金经理－负责资产配置、投资组合的构建和日常管理。
３．投资决策程序
基金经理需要在Ａ股基金投资决策委员会制定的投资原则下，根据研究员提供的货币政策、经济形势、股票市场的运行规律等因素的分析，在考虑基金合同规定的债券股票资产比例范围和保证本金安全的前提下决定对债券和股票投资的具体比例。
决定投资原则：Ａ股基金投资决策委员会决定基金的投资原则，并对基金投资组合的资产配置比例、股票选股原则等提出指导性意见。
提出投资建议：证券分析人员根据咨询机构提供的研究报告以及其他信息来源，选定重点关注的各类债券和股票范围；在重点关注的投资产品范围内根据自己的调查研究选出有投资价值的投资产品向基金经理做出投资建议；根据基金经理提出的要求对各类投资品种进行研究并提出投资建议。
制定投资决策：基金经理在遵守Ａ股基金投资决策委员会确定的投资原则前提下，根据证券分析人员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策，交集中交易室执行。
４、投资组合评价
公司建立绩效与风险评估小组，负责对基金投资组合进行投资绩效评估，研究基金投资组合的变化及由此带来的收益或损失；同时，绩效与风险评估小组还必须对基金资产组合的投资风险进行客观的评价。绩效与风险评估小组依据投资绩效评估运行规则，定期向Ａ股基金投资决策委员会及投资管理部提供绩效评估报告，对基金投资收益与风险情况做出反馈，如有必要还需提出在分析基础上的修正意见。Ａ股基金投资决策委员会定期召开会议，对基金投资组合进行风险评估，并提出风险控制意见。
九、业绩比较基准
与保本周期同期限的银行定期存款税后收益率（第二保本周期为年收益率２．９５２％）。
十、基金的风险收益特征
本基金的投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金的面临的风险因素主要包括本金损失风险、权证投资风险、流动性风险、市场风险、担保风险和其他风险等。
十一、投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于２００８年１月１６日复核了本报告中的财务指标、收益表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至２００７年１２月３１日。
１、 报告期末基金资产组合情况
注：由于四舍五入的原因，市值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。
２、 报告期末按行业分类的股票投资组合
注：由于四舍五入的原因，市值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。
３、报告期末基金投资按市值与基金资产净值比例排名前十名股票明细
３、 报告期末券种分类的债券投资组合
注：由于四舍五入的原因，市值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。
５、 报告期末基金债券投资前五名债券明细
６、 投资组合报告附注
（１）本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内未被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内也未到受到公开谴责、处罚。
（２）本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
（３）本报告期末其他资产的构成
（４）本报告期末本基金持有处于转股期的可转换债券明细如下：
（５）本报告期内本基金未主动投资权证，期末未持有权证。
（６）本报告期内本基金未投资资产支持证券。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
１、基金管理人的管理费；
２、基金托管人的托管费；
３、投资交易费用；
４、基金信息披露费用；
５、基金份额持有人大会费用；
６、与基金相关的会计师费和律师费；
７、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
１．基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的１．２％年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的１．２％年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×１．２％÷当年天数
Ｈ为每日应计提的基金管理费
Ｅ为前一日基金资产净值
基金管理费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
２．基金托管人的基金托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的０．２％年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×０．２％÷当年天数
Ｈ为每日应计提的基金托管费
Ｅ为前一日的基金资产净值
基金托管费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
３．本条第（一）款第３至第７项费用由基金托管人根据有关法律、法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。基金发行过程中所发生的验资费（会计师费）和律师费从基金认购费用中列支，招募说明书、发行公告等信息披露费用根据相关法律及中国证监会相关规定列支。
（三）与基金销售有关的费用
１．申购和赎回费
申购费率：本基金采用前端收费的形式收取销售费用，申购费率按申购金额的大小分为三档，最高不超过１．５％，具体如下表所示：
申购金额 申购费率
申购金额（Ｍ）≥１，０００万 申购费率１．０％
１００万≤申购金额（Ｍ）＜１，０００万 申购费率１．２％
申购金额（Ｍ）＜１００万 申购费率１．５％
基金管理人可在法律法规允许的情况下，根据市场情况制定促销计划，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率。
赎回费率：保本周期到期前赎回费率随持有期的增加而递减：
持有期≥三年（含三年） 赎回费率０
两年＜持有期＜三年 赎回费率０．５％
一年＜持有期≤两年（含两年） 赎回费率１．０％
持有期≤一年（含一年） 赎回费率１．８％
基金赎回费的６０％为注册登记费和基本手续费，其余４０％则归基金资产所有。
２．基金管理人可以调整申购费率和赎回费率，最新的申购费率和赎回费率在招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟将于新的费率开始实施前３个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
３．申购份额与赎回金额的计算方式
申购费用的计算
净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率）
申购费用＝申购金额–净申购金额
赎回费用的计算
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
４． 转换所需费用的计算方式
每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购。基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及本公司根据公平合理原则所确定的转换费用构成。
转出金额 ＝ 转出基金份额×转出基金Ｔ日基金份额净值
转出基金赎回费用＝转出金额×转出基金赎回费率
转入金额＝转出金额 － 转出基金赎回费用
转换费用＝ 转入金额／（１＋转换费率）×转换费率
（四）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
（五）基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要召开基金持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施前３个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
（六）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律、法规的规定履行纳税义务。
|
