在得知华安国际配置受雷曼兄弟破产影响后,基民张女士打算尽快赎回华安国际配置,“根据公告,从9月17日起就该开始受理10月的基金赎回申请。”但令张女士感到愤慨的是,在意欲办理赎回之际,她却被告知,银行虽然受理华安国际配置的赎回申请,但是,却可能不会予以确认。“可能这两年都赎不回了。”有银行员工告知张女士。

  根据华安基金近日发布的“华安国际配置赎回风险提示”,投资人从8月19日起提交的赎回申请不予确认,暂时无法正常进行赎回交易。截至8月18日(含)前投资人提出的赎回申请已经按8月29日的份额净值(0.954美元)确认成交,赎回款项将按时支付。

  由于无法按时得知结构性保本票据的净值,基金净值算不出来,暂时没有办法确认持有人的赎回申请。”华安基金相关人士解释称。据称,华安国际配置在第一个投资周期内投资于结构性保本票据,而结构性保本票据的保本责任人为雷曼兄弟金融公司,保本票据之基础资产之一的零息票据的发行人又为雷曼兄弟特殊金融公司,因此,华安国际配置的净值暂时无法估算。记者查阅了华安国际配置半年报,结构性保本票据占其总资产比例高达99.60%。

  另据称,华安国际配置在其产品说明书中已列示,该基金可能面临结构性保本票据暂停估值的风险。由于结构性保本票据是基金持有的主要资产,其暂停估值会对基金的净值披露、赎回造成重大影响。

 “因为算不出净值,我现在不得不承担意料之外的赎不回基金的窘境,但是,让持有人完全承担流动性风险实在不合情理。”基民张女士表示,自己当初之所以敢于尝鲜第一只QDII基金是看重了华安的资质,是跟华安缔结的合约,并不是跟雷曼签约,现在因为雷曼的原因导致基金净值无法估算,基金公司有责任想办法解决算不出净值的问题,而不应该让持有人因此丧失了赎回的权利。对此,基民黄先生也有类似想法,“我随便买一只A股开放式基金,即使其中各个股票跌停,只要我愿意承受净值下跌的后果,愿意赎回,难道还能不给我赎吗?”

 本之外,华安基金并不对基金提供任何本金保本。